Software de cumplimiento PLD para agencias automotrices
La venta de vehículos es una actividad vulnerable ante la LFPIORPI: cada operación necesita su expediente, sus validaciones y su evidencia. Este sistema guía al vendedor y al cliente paso a paso, lee los documentos con IA, valida contra el SAT y las listas oficiales, y deja el expediente completo antes de cerrar la venta.
En operación en agencias automotricesUn expediente por venta, sin margen de error
Armarlo a mano —copias, capturas y consultas sueltas— depende de que nadie se equivoque, y el error se descubre cuando ya es tarde.
- Copias de identificación, constancia fiscal y comprobantes que se piden por WhatsApp y se pierden.
- Datos recapturados a mano, con errores de dedo en nombres, CURP y RFC.
- Consultas al SAT y a listas de personas bloqueadas hechas por fuera, sin evidencia en el expediente.
- Pagos en efectivo que se acercan a los límites legales sin que nadie lo note a tiempo.
- Contratos que se firman en papel y se escanean después.
- Operaciones que rebasan el umbral de aviso y hay que identificar al cierre del mes.
Paso a paso
- 01 Datos de la operación El vendedor captura el vehículo, el monto, los accesorios y los consentimientos.
- 02 El cliente sube sus documentos desde el celular Sin crear cuenta: recibe un enlace por correo y sube su identificación, CURP, constancia fiscal, comprobante de domicilio y foto.
- 03 La IA precarga, una persona confirma Identificación, relación de negocios (actividad, PEP y propósito), domicilio con catálogo SEPOMEX y documento de identificación llegan prellenados para revisar.
- 04 Beneficiario controlador Se identifica a quien realmente se beneficia de la compra, también para personas morales.
- 05 Comprobantes de pago conciliados Efectivo, transferencia, cheque, tarjeta, auto a cuenta o crédito, y los pagos tienen que cuadrar con el monto de la venta.
- 06 Firma electrónica y cierre El cliente firma el contrato desde su celular; al subir la factura se evalúa la matriz de riesgo y se cierra el expediente.
Funciones que ya están en operación
- Documentos leídos por IA
- Identificación oficial, constancia de situación fiscal, comprobante de domicilio, comprobantes de pago y factura. La IA precarga y señala; siempre confirma una persona, y si una lectura falla no frena la venta.
- Validación con el SAT
- La constancia fiscal se verifica con el SAT desde su código QR, y el RFC se cruza contra la CURP, cuyo dígito verificador también se revisa.
- Listas de personas bloqueadas
- Nombre y RFC se cruzan contra la lista de personas bloqueadas de la UIF y la lista 69-B del SAT; una coincidencia detiene la venta y un homónimo solo lo libera un administrador con motivo.
- Matriz de riesgo configurable
- Puntos por criterio, valor del vehículo, actividad y estado, con mitigantes. Da un nivel bajo, medio o alto y guarda el desglose de cómo se calculó.
- Umbrales y efectivo en UMA
- Identificación desde 3,210 UMA y aviso desde 6,420 UMA, recalculados cuando cambia la UMA. Si el efectivo rebasa el límite, la venta espera la autorización de un administrador.
- Vigencias y duplicados
- Constancia y comprobante de domicilio con antigüedad máxima, y un mismo archivo no puede acreditar dos pagos.
- Contrato y documentos al momento
- Contrato de compraventa, aviso de privacidad, carta responsiva y declaración de beneficiario controlador generados con los datos ya validados, y firmados electrónicamente.
- Avisos para Cumplimiento
- Lista de las operaciones que rebasan el umbral de aviso, exportable por periodo para que Cumplimiento presente el aviso a tiempo.
- Roles y trazabilidad
- Vendedor, administrador de agencia y corporativo para varias agencias, y una traza de cada dato: de dónde salió, quién lo capturó y cuándo. Los archivos se guardan cifrados.
Un expediente completo en cada venta
En agencias automotrices, cada venta queda con sus documentos, validaciones, matriz de riesgo y firma en el mismo expediente, listo para una revisión de la autoridad, sin perseguir copias ni recapturar datos.
Con qué está hecho
- Symfony
- PHP 8.4
- MySQL
- Gemini
- SAT
- Firma electrónica
- Notificaciones push
Con pruebas automáticas, revisión de cada cambio y despliegue continuo, como todo lo que construimos.
Lo que nos preguntan
¿El sistema presenta el aviso ante la UIF?
No. Identifica y lista las operaciones que rebasan el umbral de aviso y las exporta por periodo; el aviso lo presenta el área de Cumplimiento con esa información.
¿Qué pasa si la IA lee mal un documento?
La IA solo precarga los datos y señala lo que no cuadra; siempre los confirma una persona. Si una lectura falla, la venta sigue y el dato se captura a mano.
¿El cliente necesita instalar algo o crear una cuenta?
No. Recibe un enlace por correo y sube sus documentos y firma desde el navegador de su celular.
¿Contra qué listas se valida al cliente?
Contra la lista de personas bloqueadas de la UIF y la lista 69-B del SAT, por nombre y RFC. La constancia fiscal se verifica con el SAT desde su código QR.
¿Sirve para un grupo con varias agencias?
Sí. Cada vendedor ve sus ventas, el administrador ve su agencia y autoriza excepciones, y el corporativo ve todas las agencias.
¿Se puede ajustar la matriz de riesgo?
Sí, los criterios, puntos y mitigantes son configurables, y cada evaluación guarda su desglose.
¿Quieres esto para tu operación?
Cuéntanos cómo trabajas hoy y te mostramos el sistema funcionando, adaptado a tu proceso.
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